Закупочная деятельность все больше перемещается на электронные торговые площадки

Во время экономического спада многим компаниям из категории малого и среднего предпринимательства кажется, что крупные заказчики перестали делать закупки, рынок «умер». Это не так — компании продолжают покупать товары, сырье и услуги, однако закупочная деятельность все больше перемещается на электронные торговые площадки для корпоративных закупок (ЭТП). Заказы есть, нужно уметь за них бороться.

Компании, которые никогда не пользовались ЭТП, часто пребывают в уверенности, что получать регулярные заказы, зайдя «с улицы», невозможно. И уж точно нет шансов стать «своими» у маленьких никому не известных поставщиков. На самом деле около 70% всех поставщиков, участвующих в электронных торгах — это компании из категории малого и среднего предпринимательства. Они побеждают не потому, что каким-то образом аффилированы с заказчиками, а потому, что знают законы и умеют использовать по максимуму возможности, гарантированные государством.

Для того чтобы обеспечить прозрачность закупок и устранить вероятность коррупционных схем, используются электронные торговые площадки. На них поставщики анонимны для заказчика и выигрывают по сумме предложенных условий, включая цену, соответствие требованиям заказчика и др. Более того, в соответствии с законами 44-ФЗ и 223-ФЗ государственные организации и компании с государственным участием обязаны выделять часть закупок под малые и средние предприятия. Так что стать поставщиком для грандов российской экономики — это реально.

Читать далее Закупочная деятельность все больше перемещается на электронные торговые площадки

Экономика по-русски без госфакторинга

Глава «Опоры России» Александр Калинин рассказал в программе радио «Лайф» «Экономика по-русски» о том, как сейчас обстоят дела у предпринимателей и на что они надеются. В число обсужденных тем вошла проблема факторинга в государственном секторе. Приводим стенограмму данного обсуждения.

Читать далее Экономика по-русски без госфакторинга

Факторинг в государственном секторе и закупки у МСП

12 августа 2016 года на радио Медиаметрикс в программе «Сервис для людей» ее ведущий Владимир Буев, вице-президент НИСИПП, советник генерального директора ВТБ Факторинг Александр Чекрыгин и исполнительный директор АФК Дмитрий Шевченко обсудили тему «Факторинг в государственном секторе и закупки у МСП». Приводим стенограмму эфира.
Читать далее Факторинг в государственном секторе и закупки у МСП

Компании, кредитующие государство в рамках госзаказа, начали перекредитовываться в МФО

Теория антимонопольного регулирования гласит: если в коммерческие отношения вступают сильная и слабая стороны, то последняя должна быть подвергнута защите со стороны государственных институтов. Это отлично работает на примере кредитных организаций и их заемщиков-физлиц, развивается в практике микрофинансовых отношений. Но теория жестко зарубается с практикой, как только сильной стороной оказываются сами государственные институты. Поле этой брани — госзаказ.

По данным ЕИС в сфере закупок, в 2015 году их объем составил 5,4 трлн рублей. По данным генпрокуратуры, на 1 декабря 2015 года просроченная задолженность госзаказчиков перед поставщиками и подрядчиками составляла 25 млрд рублей. Сильная сторона не платит слабой? Отнюдь!
Читать далее Компании, кредитующие государство в рамках госзаказа, начали перекредитовываться в МФО

Глава комитета Госдумы вступился за госфакторинг на парламентских слушаниях

26 апреля на состоявшихся в Совете Федерации парламентских слушаниях «О повышении эффективности банковской системы РФ» председатель комитета Госдумы по экономической политике, президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков: «Факторинг — это фактически кредитование экономики, потому что он позволяет поставщикам продукции быстрее получить деньги и, соответственно, быстрее начать бизнес-деятельность. Факторинг фактически запрещен при госзакупках. Иногда госкомпании задерживают платежи на длительные сроки, которые доходят до года. Это создает предбанкротные проблемы для тех, кто не может получить деньги за выполненные работы»,

Читать далее Глава комитета Госдумы вступился за госфакторинг на парламентских слушаниях

Закупки без факторинга — деньги на веру

Сергей Фахретдинов, член президиума генсовета «Деловой России», руководитель Комитета по развитию взаимодействия бизнеса и госкомпаний:

– Механизм, обозначенный в распоряжении правительства, уже работает. Госкомпании раскрывают планы закупок. На сегодня спрос на продукцию малого и среднего бизнеса составляет уже более 200 млрд рублей. И он растет. В Корпорации поддержки малого и среднего предпринимательства ожидают, что в ближайшие годы он составит порядка 500 млрд рублей.

Очень важен вопрос качества этого спроса: что именно показывают госкомпании? Пока порядка 70% – это, к сожалению, услуги, а не продукция. Мы, как общественная организация, видим эту проблему и работаем с госкомпаниями в данном направлении. Планируем, что в 2017 году структура спроса изменится в сторону реального сектора – производителей продукции. Тогда в России возникнут и новые активы, и новые рабочие места, а не просто разделение больших подрядов по услугам на более мелкие. У госкомпаний должно появляться больше прямых контрактов с реальным бизнесом. То есть, меньше посредников и интеграторов, больше выигранных контрактов.

Читать далее Закупки без факторинга — деньги на веру

«Дорожная карта» АСИ по корпоративному управлению снимет барьеры для доступа МСП к факторинговому финансированию

В проект «дорожной карты» по совершенствованию корпоративного управления включено мероприятие, посвященное либерализации рынка финансирования под уступку дебиторской задолженности (факторингу). Эксперты считают, что в России можно создать объемный рынок доступного финансирования для поставщиков и подрядчиков госкомпаний. Этот вопрос обсуждался на заседании рабочей группы АСИ, которое состоялось в Москве 22 марта 2016 года.

Читать далее «Дорожная карта» АСИ по корпоративному управлению снимет барьеры для доступа МСП к факторинговому финансированию

Господдержку МСП отодвигают от факторинга

АО «Корпорация МСП» опубликовала программу своей деятельности до 2018 года. Документ размещен на сайте корпорации 30 декабря 2015 года. Согласно разделу «Финансовая поддержка субъектов МСП», в ближайшие два года корпорация фактически будет поддерживать проекты, запущенные АО «МСП Банк» и Агентством кредитных гарантий, параллельно разрабатывая собственные механизмы поддержки субъектов МСП, в том числе с использованием факторинга, лизинга и МФО.

Меры финансовой поддержки субъектам МСП на 2016-2018 годы сгруппированы по четырем направлениям, при этом целевые показатели закреплены только в одном из них – «оказание гарантийной поддержки субъектам МСП: выдача поручительств и независимых гарантий». Еще одно направление — рефинансирование кредитных организаций и иных юридических лиц, оказывающих финансовую поддержку субъектам МСП, продолжит осуществлять АО «МСП Банк», 100% акций которого, по плану, должны перейти в собственность Корпорации МСП в 2016 году.
Читать далее Господдержку МСП отодвигают от факторинга

ЦБ присмотрит за факторинговыми компаниями

2 декабря 2015 года Банк России опубликовал на сайте «Проект основных направлений развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации на период 2016–2018 годов». В документе упоминается возможность распространения регулирования Банка России на лизинговые и факторинговые компании после 2018 года.

Факторинг упоминается в документе в связи с направлением деятельности Банка России по развитию рынка облигаций, в частности, расширения инструментов секъюритизации: «В настоящее время идет разработка стандартов, направленных на создание условий для проведения сделок секьюритизации, определение гибких требований к активам, установление требований к порядку раскрытия информации. Реализация проектов упростит процедуру совершения сделок секьюритизации ипотечных кредитов, кредитов малому и среднему бизнесу, лизинговых и факторинговых платежей, расширит перечень финансовых инструментов долгового рынка».
Читать далее ЦБ присмотрит за факторинговыми компаниями

Платёж с отсрочкой. Малому бизнесу откроют доступ к факторингу в сфере госзакупок.

Факторинг вошел в число приоритетов Стратегии развития малого и среднего бизнеса до 2030 года. Как отмечают в минэкономразвития, предполагается расширять практику использования факторинговых схем при исполнении контрактов для нужд государственного сектора экономики, применять электронную усиленную квалифицированную подпись в процессе уступки прав денежного требования всеми сторонами сделки, а также разработать стандарты электронного документооборота, подтверждающие денежное требование поставщика к дебитору.

«Включение факторинга в проект стратегии — это позитивный сигнал не только для малых и средних предприятий, но и для участников рынка факторинга, которые сегодня вынуждены преодолевать многочисленные барьеры на пути оказания поддержки своим клиентам, — отметил исполнительный директор Ассоциации факторинговых компаний (АФК) Дмитрий Шевченко. — Критически важной становится реализации мер, связанных с доступом малых и средних компаний к факторингу в сфере госзакупок и внедрением системы обязательной верификации дебиторской задолженности субъектов МСП».

По данным АФК, в первом полугодии оборот факторинга в сегменте МСБ составил 133 млрд руб., факторинговыми услугами воспользовались 3200 предприятий и ИП. По оценкам участников рынка, только использование факторинга при исполнении контрактов для нужд госсектора экономики позволит увеличить объем финансирования МСБ до 2,5-3 трлн руб.

«Рынок госзакупок всегда был одним из самых перспективных направлений для факторинга. Тем не менее законодательные ограничения до сих пор не позволяют применять этот вид финансирования в сегменте, — отметил генеральный директор ВТБ Факторинг Антон Мусатов. — Открытие рынка госзакупок откроет колоссальные возможности как перед факторинговыми компаниями, так и перед подрядчиками, в том числе малым и средним бизнесом».

Но, по словам Мусатова, рынок госзакупок имеет свою финансовую специфику: для участия в тендерах компаниям необходимы оборотные средства для обеспечения заявки на участие в торгах и на исполнение контрактов. К тому же работа с госкомпаниями обычно сопряжена с отсрочкой платежа. Недостаток оборотных средств компании вынуждены восполнять кредитными ресурсами, доступ к которым ограничен. «Дополнительным инструментом финансирования здесь может выступать факторинг, который позволит компаниям снизить расходы на заемные ресурсы, — пояснил эксперт. — Плюс использование факторинга будет минимизировать риск, связанный с неконтролируемыми сроками оплаты со стороны заказчиков, так как риск в этом случае будет переходить к фактору».

Участники рынка отмечают, что нужны нормативные акты, которые бы устранили коллизию между разрешенным в ГК РФ правом уступать торговые денежные требования (Гл. 43) и существующими внутренними правилами участников госзакупок, запрещающими платить по контрактам на счета лиц, отличных от указанных прямо в договоре поставки в качестве исполнителя заказа. «Помимо этого стоит узаконить процесс коммуникации факторов с контрагентами с государственным участием в рамках госзакупок, — отметил зампредседателя правления, коммерческий директор НФК Станислав Пушторский. — Не помешали бы упрощенные процедуры рассмотрения судебных исков к госзаказчикам, в случае если такой заказчик саботирует внедренные изменения, или уклоняется от взаимодействия с факторами в рамках сверки их задолженности, или отказывается платить на счета факторов». Также эксперт сомневается, что есть необходимость создавать общепринятые для всех принципы оценки кредитного риска, как написано в Стратегии. По его мнению, это прерогатива каждого фактора в отдельности, ведь при формировании таких принципов принимают во внимание инфраструктуру, клиентский фокус компании, стоимость фондирования и т.п.

«Несмотря на то что де-юре структура законодательства у нас разрешительная (все, что не запрещено, можно), подавляющее большинство госкорпораций либо компаний с госучастием ждут понятного сигнала, что работа с факторинговыми компаниями и банками возможна. До тех пор, пока этим убеждением занимается рынок, а само государство сохраняет молчание, значительного прогресса не будет», — отметил управляющий партнер Лайф Факторинг Виктор Вернов.

Как рассказывают факторы, при работе с МСБ они часто сталкиваются с недостатком сведений о компании. Чем меньше фирма, тем, как правило, менее надежной является ее отчетность, а порой бывают сложности с общей финансовой грамотностью. Возникает вопрос, насколько умело фирма сможет обращаться с полученным финансированием. Крупные компании строят долгосрочные планы, а мелкие могут пренебрегать такими аспектами, как рыночная репутация и добросовестное отношение к партнерам, в том числе и финансовым.

«Предложения о внедрении электронного документооборота (ЭДО), электронной квалифицированной подписи в отношениях с МСП — идея отличная, — считает Станислав Пушторский. — Здесь важна работа, в т.ч. государства, направленная на повышение грамотности МСП, информирование о возможностях ЭДО при регистрации компаний, при сдаче отчетности и в рамках прочих коммуникаций с госорганами. Все это совместно с усилиями самих факторов может способствовать скорейшему переходу идеи из «бумажного» тезиса в реальную практику».

По мнению эксперта, предлагаемые меры стоит дополнить созданием общего реестра уступленных денежных требований, чтобы избежать мошенничества недобросовестных поставщиков в форме множественной уступки одного и того же денежного требования.

Источник: «Российская Бизнес-газета» №1021 (42)